Il servizio Clessidra consente di sottoscrivere nel tempo quote di uno o più fondi (massimo 3) attraverso il progressivo rimborso di quote di un altro fondo. Si rivolge a quei clienti che desiderano variare con gradualità il profilo rischio/rendimento dei propri investimenti, riposizionando il portafoglio in modo automatico in base alle proprie esigenze.
Il cliente può scegliere la durata del piano (massimo 3 anni), la frequenza dei disinvestimenti periodici, il fondo di partenza, i fondi di destinazione (appartenenti anche a Sistemi diversi) e l'importo della rata.
LO STRUMENTO DI SIMULAZIONE
Per comprendere il funzionamento del servizio e valutare l'andamento dell'investimento, grazie allo strumento di simulazione, è possibile ricostruire:
in caso di Piano già concluso:
la performance calcolata alla data di fine Piano, oppure calcolata ad una data antecedente o successiva (fino all'ultimo valore quota disponibile) nell'ipotesi di mantenimento dell'investimento senza ulteriori spostamenti;
in caso di Piano ancora in corso:
la performance calcolata alla data dell'ultimo valore quota disponibile.
Simulazione Servizio Clessidra